企業運轉效率高度依賴于財務、資金以及金融資源的運營效率。尤其財資管理既是公司財務的核心職能，同時也為企業高質量發展提供了支撐作用。

　　現如今，企業財資管理經歷了長時間的發展，需要有更多的思考，尤其是要通過點、線、面、網多個層面分析財資管理目標。

　　

 

　　點：從整個企業經營線條將賬戶管理、資金結算、銀企對賬、資金計劃等視為點;

　　線：橫向打通業務到資金全流程，提升資金預測能力，縱向資金集中管理，內部借貸及計價;

　　面：盤活資金資源，管理內部結構性缺口，全面統籌，優化資源管理的效率和質量;

　　網：打通時間、空間，利用數據、信用將產業關系打通。

　　中國企業財資管理水平落后于發達國家，數字化轉型是必經之路。

　　用友提出，企業財資管理數字化發展需要從三個過程進行，即資金結算與集中管理、管理提升與優化、全面數字化創造。

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　　最佳方案

　　前中后臺構建財資管理

　　企業對于高質量發展財資管理有著不同的需求，用友財資管理從前、中、后臺三個層面重構財資管理業務。

　　前臺：滿足業務靈活多變的資金交易和金融工具支撐，實現基于資金和資源預測的投融資方案遴選;

　　中臺：側重支撐企業戰略的財資數據賦能，提高資金運營質量和資金數據分析，增強資金風險管控。

　　后臺：打造高效的資金結算支付和集合對賬服務，實現智能化自動化處理，實時輸出財資管理憑證和運營數據報告。

　　

 

　　用友財資管理一方面可以實現賬戶管理的基礎規范化，將銀企直連賬戶、非銀企直連賬戶和第三方賬戶等進行集中管理;將不同性質的賬戶進行多維度管理;對發起賬戶申請到銷戶全流程管理;按照不同分層級管理賬戶體系。

　　另一方面，財資管理系統還可以實現賬戶管理維度多樣化，根據法人架構、管理架構等不同緯度靈活定義管理屬性。

　　同時管理好賬戶需要通過數據找到管理提升點，通過賬戶全景分析了解法人單位、管理組織、銀行、賬戶屬性和收付屬性等，監控資金頭寸和低效賬戶。

　　另外，企業還需要管理好投資能力，這就需要建設資金集中管理體系，將自有資金和外部融資資金合并到一個資金管理中心，減少銀行賬戶頭寸占用，提高資金效益。

　　在資金集中后，資金體系一般是搭建在多集團形勢下，每個子集團或子公司都可以搭建自己的集中管理體系，了解每個月所有成員單位流水情況單位頭寸變化情況以及每個賬戶余額分布，實現全球化資金的集中管理。

　　“資金計劃是資金歸集，是搭建在資金管理上的重要內容，沒有資金計劃很難做好內部集團中心體系建設。”張鳴說道，資金計劃會涉及到配置、管控體系、計劃填報和執行監控，需要充分考慮集團層級、各板塊層級、業務單元層級對計劃/預算的需求，匹配不同板塊管控模式的差異。

　　再看看對于企業非常重要的融資管理能力，在多集團多公司情況下，要做好全流程穿透管理，財資管理系統可以實現統一融資基礎檔案、設置融資管控要素、記錄融資過程數據、統計監控融資情況。由于融資產品眾多，融資管理可以實現統一融資視圖，多品種融資管理。同時融資交易的關鍵是計息模型，計息模型能為企業帶來還款計劃，精準的計息模型可以提升流動性管理能力。

　　用友財資管理可以完善資金運營基礎規范業務、支撐管理模式變革提升效率、端到端的業財資融合價值共享、強化資源管控規避風險、數據驅動經營升級商業創新。

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　　企業實踐

　　財資管理看得見的效率提升

　　財資管理在眾多行業有著不同的實踐，像連鎖行業包括零售連鎖、酒店連鎖、餐飲連鎖等，他們有著供應商多、產品線豐富、折扣讓利復雜、現金流好、集權管理個特點，但是行業也存在像地域廣、門店多、賬戶多、全渠道、通道多，筆數多等問題，而且管理維度多。

　　以某酒店連鎖企業為例，每月臨近結算日，結算部門都要加班完成結算，在使用用友財資管理系統后所有的付款都是自動配款，實現了高效結算。

　　一些數字可以看出明顯的效率提升，批量支付效率每100筆業務從35分鐘降低到1.6分鐘;批量支付狀態下載每100筆業務從17分鐘減低到0.4分鐘;網銀補錄每2000筆業務從30小時到實時補錄;主檔錯誤及串戶從10小時降低到0.5小時。

　　用友財資管理系統不僅解決了該酒店連鎖企業現階段的問題，更可以支撐其未來發展。日支付壓力按照6小時/天支付時間測算，可支撐開店規模7000家店，未來十年不是問題。

　　用友財資管理還可以幫助集團型企業在實現資源共享下的票據管理。

　　某建材企業集團，經營產業涉及水泥制造、化學建材、國際貿易、節能環保新材料、工程建設、現代服務業等領域。企業票據存在數據巨大且分散，流動融資屬性較差，票據管理成本過高，統計繁瑣時效滯后等問題。

　　集團票據池建設目標要達到所有權與管理權統一、提升票據價值、建立票據池。用友幫助該建材集團建立電子商業匯票管理系統，使其具備內部票據池和銀行票據池的雙重優勢，即可享有銀行票據池集業務處理、額度共享及票據拆分等業務的先天優勢，又可通過內部票據池調劑分子公司票據量，充分提升票據資源流動性價值。

　　同時該建材集團還將對資金管理持續建設，最終實現統一財資管理平臺、資金集中管控、提升結算效率，集中監控分析。

　　全球經濟發展從工業經濟轉向數字經濟新時代，數智化財資服務支撐企業高質量發展，促進產業轉型與升級!